Charlie Javis, el fundador de la startup de 31 años que fue acusado por JPMorgan Chase en una demanda en diciembre de mentirle al banco mientras se preparaba para hacerse cargo de su empresa, ahora también enfrenta cargos penales.

El martes, la Oficina del Fiscal Federal para el Distrito Sur de Nueva York acusarla Con fraude en transferencias, bancos y valores. Dijo que «incorrecta y dramáticamente» exageró la cantidad de clientes que Frank, la ahora desaparecida firma de planificación financiera universitaria, tenía en un plan para «inducir de manera fraudulenta a JPMorgan Chase a adquirir» su puesta en marcha por $ 175 millones.

JPMorgan hizo acusaciones similares después de adquirir Frank, que según afirma ayuda a millones de estudiantes y familias a buscar ayuda financiera más fácilmente.

La Sra. Javis, residente de Miami Beach, fue arrestada el lunes por la noche en el aeropuerto de Newark en Nueva Jersey.

Tres de los cargos que enfrenta conllevan una pena máxima de 30 años de prisión. Un portavoz dijo que ella negó las acusaciones. Su abogado Alex Spiro se negó a comentar, al igual que JPMorgan.

Según una denuncia de los fiscales federales—W uno similar También presentado por la Comisión de Bolsa y Valores el martes: la Sra. Javis infló los datos para mostrar que la compañía tenía más de cuatro millones de clientes cuando tenía solo una fracción de eso.

El esquema involucraba, según afirma el gobierno, contratar a un profesor para crear cuentas falsas en un esfuerzo por engañar a JPMorgan para que creyera que en realidad había cuatro millones de usuarios.

La denuncia del fiscal federal incluía una diapositiva titulada «La tesis de Frank», que se tomó de una presentación de la empresa destinada a atraer posibles inversores o adquirentes. Allí, la empresa se jactó de que era una «máquina de adquisición» que sabía «más sobre nuestros estudiantes que cualquier prestamista, universidad o empleador».

De hecho, según el gobierno, la Sra. Javis supervisó los esfuerzos para crear una lista de clientes fabricados mediante la obtención de nombres, información de contacto y otros datos de empresas de terceros. Frank luego pasó estos nombres a JPMorgan como sus clientes existentes.

En la demanda de JPMorgan, el banco dijo que comenzó a sospechar cuando una prueba de marketing que utilizó los datos de Frank fracasó radicalmente. La compañía también demandó a Olivier Amar, quien era el director de crecimiento y adquisiciones de Franck antes de que el banco lo despidiera.

El nombre del Sr. Ammar no fue mencionado en las denuncias abiertas el martes. Ni él ni su abogado devolvieron los mensajes en busca de comentarios.

Cuando el director de ingeniería de Frank cuestionó la legalidad de una de las solicitudes de manipulación de datos de la Sra. Javis, según la denuncia del gobierno, ella respondió que nadie terminaría con un «mono naranja» encima de ella. Negarse a responder a la solicitud.

Según los fiscales, los términos de la adquisición de JPMorgan y el posterior acuerdo de retención podrían haber dejado a la Sra. Javice con más de $45 millones. Ahora, la SEC es Buscar Obligarlo a renunciar a «todas las ganancias mal habidas», incluidos los intereses, y también pagar multas.

Grewal, director de aplicación de la SEC, dijo en un comunicado: «Incluso las empresas en etapa inicial que no son públicas deben ser honestas en su representación». «Y cuando se queden cortos, los haremos responsables, como en este caso».